供应链融资是什么意思 供应链融资模式有哪些

本文章由注册用户 MAIGOO金融馆 上传提供 评论 发布 纠错/删除 版权声明 0
摘要:供应链融资是通过把供应链上的核心企业作为一个整体,根据行业的特点和供应链中企业的交易关系而指定的一种融资模式。供应链融资模式有经销商/供应商网络融资模式、银行物流合作融资模式、交易所仓单融资模式等。在选择供应链融资的时候,要注意辨别供应链融资骗局。接下来一起来了解一下吧!

一、供应链融资是什么意思

供应链融资是通过把供应链上的核心企业作为一个整体,根据行业的特点和供应链中企业的交易关系而指定的一种融资模式,供应链融资的制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案,可以降低供应链条融资成本,从而提高企业以及其配套企业的竞争力。

二、供应链融资和保理的区别

商业保理,主的工作是面对债权人转让应收帐款的业务,集应收帐款管理;坏帐催收版;担保与融资权为一体的业务。

供应链金融服务,是找出整个产业链的核心企业,透过核心企业将产业链的上下游整合在一起,是由核心企业对银行达成的一种对于整个产业链的金融服务。

三、供应链融资模式有哪些


1、经销商、供应商网络融资模式

利用核心企业的信用引入,对核心企业的多个经销商、供应商提供授信的一种金融服务,是供应链金融最典型的融资模式,目前主要运用在汽车、钢铁等供应链管理较为完善的行业,这些行业内核心企业和供应链成员关系紧密,并有相应的准入和退出制度。

2、银行物流合作融资模式

银行与第三方物流公司合作,通过物流监管或信用保证为客户提供授信的一种金融服务,主要合作形式包括物流公司提供自有库监管、在途监管和输出监管等,也有物流公司基于货物控制为客户提供担保的情形。

3、交易所仓单融资模式

利用交易所的交易规则以及交易所中立的动产监管职能,为交易所成员提供动产质押授信的一种金融服务。该模式包括现货仓单质押融资和未来仓单质押融资两种形式。

4、订单融资封闭授信融资模式

银行利用物流和资金流的封闭操作,采用预付账款融资和应收账款融资的产品组合,为经销商提供授信的一种金融服务。

5、设备制造买方信贷融资模式

根据设备制造生产企业和下游企业签订的买卖合同,由商业银行向下游终端企业或经销商提供授信,用于购买该生产企业设备的一种金融服务。

四、供应链融资骗局

1、虚构贸易

在关联企业之间形成虚假贸易关系,形成一系列交易合同和单证,然后据此骗取银行或其他金融机构资金。在这种欺诈行为方式下,形式上看,的确存在着交易流(买卖)和物流(物流服务),也存在着不同的参与方或服务者,交易的单证和要素也是完整的。但是实质上,所有的交易场景都是关联方假造出来,并没有真正意义上实质性的产业活动。

2、一女多嫁

借款方凭借所形成的真实交易和资产从多方获得资金,加大了杠杆,放大了资金借贷风险。具体讲就是借款企业虽然有交易或物流业务,或者一定的资产,但是由于目前不同金融机构或者供应链金融服务方之间难以做到信息共享,加之整个社会的统一信息、信用公示平台尚未建立,借款方运用自身的业务或资产从多方融资。

3、自保自融

自保自融是指贷方要求借款方提供质押物或寻求担保的情况下,借款方虚构担保人或监管人,套取资金的做法。通常是由亲属、朋友或者紧密关联人为借款企业进行担保,或者由同一人或关联人实际控制的物流仓储公司进行货物质押监管,进而实现套取资金。

4、重复虚假仓单

借款企业与仓储企业或相关人员恶意串通,以虚假开立或者重复开立的方式,就他人货物或者同一货物开立多张仓单,以供借款企业重复质押给不同金融机构获取大量仓单质押贷款,并从中牟取暴利。

网站提醒和声明
本站为注册用户提供信息存储空间服务,非“MAIGOO编辑”、“MAIGOO榜单研究员”、“MAIGOO文章编辑员”上传提供的文章/文字均是注册用户自主发布上传,不代表本站观点,版权归原作者所有,如有侵权、虚假信息、错误信息或任何问题,请及时联系我们,我们将在第一时间删除或更正。 申请删除>> 纠错>> 投诉侵权>> 网页上相关信息的知识产权归网站方所有(包括但不限于文字、图片、图表、著作权、商标权、为用户提供的商业信息等),非经许可不得抄袭或使用。
提交说明: 快速提交发布>> 查看提交帮助>> 注册登录>>
相关推荐
中国金融行业协会名录 全国金融协会一览表
金融协会围绕政府的发展战略和社会经济需要,为企业服务,对我国金融行业的发展起到了促进作用。那么中国金融行业协会有哪些?中国互联网金融协会、河北省金融市场协会、北京市互联网金融行业协会等都是我国较大的金融协会。下面小编为大家带来了中国金融行业协会名录,一起来看看吧。
短期融资券是什么意思 短期融资券筹资的特点是什么
短期融资券是一种企业发行的融资债券,短期融资券期限是一年,在一年期限内企业必须要做到还本付息。短期融资券特点主要是信息披露简洁、注册效率高以及发行方式高效,所以受到很多想要融资的企业的欢迎。短期融资券筹资的风险有哪些?接下来让我们一起来了解一下吧!
债权融资方式有哪几种 债权融资的优点和缺点
债权融资顾名思义就是企业通过对外举借债务的方式获得融资的资金,然后在后续的还款中优先返还利息再返还本金。债权融资与股票融资一样,同属于直接融资,债权融资的方式有银行贷款、股票筹资、债券融资、融资租赁和海外融资这五种,这种融资方式对于企业来说能够迅速筹集资金。下面为大家进一步介绍债权融资的几种方式以及优缺点。
金融牌照有哪些 金融牌照大全 金融牌子申请条件汇总
金融牌照,即金融机构经营许可证,由人民银行,银监会、证监会和保监会等部门分别颁发,管制严格。金融牌照有哪些呢?在我国需要审批的金融牌照主要包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、第三方支付牌照等,对土豪企业来说,拿到一张尚且不易,谁要能集齐这7张,几乎可以召唤神龙,纵横天下,成为金融财阀。那么,金融牌照申请条件又有哪些呢?一起来看看!
银行 保险 ★★★
3.9w+ 116
订单融资是什么意思 订单融资的结算方式有哪些
订单融资是企业融资的一种方式,是一种针对中小企业融资困难而设立的新型金融融资业务品种。订单融资业务的主要服务对象是信用良好的中小企业,它是一种收到货款后立即偿还贷款的业务。订单融资的结算方式有跟单托收、信用证和汇款等方式。接下来一起来了解一下订单融资风险有关知识吧!