商业银行评级制度叫什么 商业银行监管评级方法

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2003年发布的《股份制商业银行风险评价体系(暂行)》《外资银行风险评价手册》等一系列的风险评价体系对商业银行进行了监管评级。随着评级机制的完善,商业银行的经营风险被大大限制,因此监管评级越高的金融机构往往也更受市场欢迎,下面跟随MAIGOO小编一起来了解商业银行评级详情吧。

商业银行监管评级方法介绍

一、评级依据

商业银行监管评级主要依据2005年12月2日银监会发布的《商业银行监管评级内部指引(试行)》,除此之外,商业银行还有《商业银行考核评价暂行办法》《股份制商业银行风险评价体系(暂行)》《外资银行法人机构风险评价体系》《商业银行监管评级内部指引》等多个风险评价体系。

二、评级要素

商业银行监管评级充分借鉴了国际通用的“CAMELS”评级体系,其要素共7项,分别为:

资本充足(C=capital adequacy)权重占比15%;

资产质量(A=asset quality)权重占比15%;

管理质量(M=management quality)权重占比20%;

盈利状况(E=earnings)权重占比10%;

流动性(L=liquidity)权重占比20%;

市场风险(Sensitivity to market risk)权重占比10%;

信息科技风险(I=information technology risk)权重占比10%。

三、评级结果

商业银行监管评级结果具体分为6个级别、15个档次,评级如下:

90分(含)至100分为1级,有1A、1B、1C三个档次;

75分(含)至90分为2级,有2A、2B、2C三个档次;

60分(含)至75分为3级,有3A、3B、3C三个档次;

45分(含)至60分为4级,有4A、4B两个档次;

30分(含)至45分为5级,有5A、5B两个档次;

30分以下为6级,有6A、6B两个档次。

只有综合评价达到1级和2级的银行才属于健全的机构,3级的银行被认为低于满意程度,4级和5级的银行被认为存在一定问题,6级的银行就需要采取补救措施,甚至启动退出机制。

四、评级周期

评级周期为一年,即监管人员每年应对商业银行进行一次年度评级。一般来说,年度评级工作应于该年度结束4个月内完成,对一家机构有效评级时间不得少于10日。

注:商业银行应当对本行监管评级结果严格保密,不得向新闻媒体或社会公众披露。

中国城市商业银行名单
序号 中文全称 机构编码 机构类型
1 北京银行股份有限公司 B0107H211000001 城市商业银行
2 天津银行股份有限公司 B0108H212000001 城市商业银行
3 河北银行股份有限公司 B0282H213010001 城市商业银行
4 保定银行股份有限公司 B0340H313060001 城市商业银行
5 沧州银行股份有限公司 B1018H313090001 城市商业银行
6 承德银行股份有限公司 B1021H313080001 城市商业银行
7 邯郸银行股份有限公司 B0331H313040001 城市商业银行
8 衡水银行股份有限公司 B1016H313110001 城市商业银行
9 廊坊银行股份有限公司 B0277H313100001 城市商业银行
10 秦皇岛银行股份有限公司 B0111H313030002 城市商业银行
11 唐银行股份有限公司 B1013H313020001 城市商业银行
12 邢台银行股份有限公司 B0301H313050001 城市商业银行
13 张家口银行股份有限公司 B0772H313070001 城市商业银行
14 晋商银行股份有限公司 B0116H214010001 城市商业银行
15 大同银行股份有限公司 B0453H214020001 城市商业银行
16 晋城银行股份有限公司 B0119H214050001 城市商业银行
17 晋中银行股份有限公司 B0296H214070001 城市商业银行
18 阳泉市商业银行股份有限公司 B0299H214030001 城市商业银行
19 长治银行股份有限公司 B0429H214040001 城市商业银行
20 包商银行股份有限公司 B0121H215020001 城市商业银行
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